Согласно официальному отчёту РосФинМониторинга

Автор: Александра Демидова

Согласно официальному отчету Росфинмониторинга банками было принято 820 000 решений об отказе в заключении договора обслуживания и в проведении операций. Предприниматели продолжают попадать в «черный список», что вызывает напряжение и беспокойство в бизнес-сообществе.

Если компания в «черном списке»:
⛔ трудности в открытии счета и обслуживания в банках;
⛔ автоматически данная компания является «плохим контрагентом» в море бизнеса;
⛔ хождение по банкам превращается в «день сурка» и замкнутый круг.
📛 Организация из черного списка не знает с чего начать, получает шаблонные ответы из банков и в итоге не может восстановить репутацию 🤦‍♂️🤷‍♂️
🆘️ Есть единственный двухуровневой механизм системы обжалования принятых кредитными организациями решений об отказах:
1 уровень – банк
2 уровень – межведомственная комиссия при Центральном банке Российской Федерации.
❌ Удалить ранее направленные сведения может только тот банк которые их направил (639 Положение ЦБ)
✔ услуга «выход из черного списка»
1. Составление запроса от организации о предоставлении информации из Росфинмониторинга;
2. Направление запроса в банк, анализ ответа, решение вопроса на уровне банка;
3. В случае получения уведомления из банка о невозможности устранения причины отказа, составление жалобы в межведомственную комиссию ЦБ, анализ ответа, алгоритм дальнейших действий;
4. Проверка удаления «черной метки»

Банки реабилитировали 15 000 клиентов-отказников, угодивших в «черные списки» Банка России из-за подозрений в нарушениях антиотмывочного законодательства, более чем за год существования процедуры. По словам руководителя службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финуслуг ЦБ Михаил Мамута, «значительно меньшее количество жалоб» добралось до второго уровня реабилитации – межведомственной комиссии. Та принимает 45% решений в пользу клиентов, 55% — в пользу банков, уточнил он. В ЦБ считают, что механизм работоспособен. Но источники называют реабилитированных каплей в море, оценивая численность списков в 1 млн отказников: около 420 000 физлиц, остальные – ИП и юрлица.

Подписаться на получение статей с оценкой ситуаций, рекомендациями и новостями об изменениях и нововведениях в банковской сфере в связи с 115 ФЗ